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三個環節持倉匯入
上傳 CSV 或試算表描述你的持倉，AI 會自動整理成結構化資料——不必手動逐筆輸入。
市場與總經追蹤
每日追蹤價格、匯率，並在權威資訊來源中掃描相關總體經濟新聞——以英文來源為主，涉及區域性標的時補充中文來源。
個人化簡報
按每週、隔日或每日推送，緊扣你的實際持倉——包含價格異動、技術面位置，以及總經與財報的前瞻日曆。
每一條因果推論都標有信心水準標籤 — 把校準過的不確定性講清楚，而不是藏起來。
簡報實際長什麼樣子
真實報告·已去識別化投資組合快照
總價值：1,000,000 美元（外匯日期：2026-08-21）
| 持倉 | 貨幣 | 價值 | 持倉占比 | 持倉機構 | 資產類別 |
|---|---|---|---|---|---|
| 台積電 (TSM) | 美元 | 209,000 | 20.9% | 機構 A | 股票 |
| 微軟 (MSFT) | 美元 | 80,000 | 8.0% | 機構 A | 股票 |
| Google (GOOGL) | 美元 | 69,000 | 6.9% | 機構 A | 股票 |
| 機構 A 小計 | 美元 | 358,000 | 35.8% | ||
| 那斯達克100 ETF (QQQ) | 美元 | 160,000 | 16.0% | 機構 B | 美國科技股ETF |
| 標普500 ETF (VOO) | 美元 | 131,000 | 13.1% | 機構 B | 美國大盤ETF |
| BOXX (BOXX) | 美元 | 48,000 | 4.8% | 機構 B | 債券基金 |
| 現金 | 美元 | 2,000 | 0.2% | 機構 B | 現金等價物 |
| 機構 B 小計 | 美元 | 341,000 | 34.1% | ||
| 騰訊控股 (0700.HK) | 港幣 | 546,000 | 7.0% | 機構 C | 股票 |
| 比亞迪股份 (1211.HK) | 港幣 | 413,400 | 5.3% | 機構 C | 股票 |
| 機構 C 小計（已換算為美元） | 美元 | 123,000 | 12.3% | ||
| 黃金ETF (518880.SS) | 人民幣 | 14,300 | 0.2% | 機構 D | 貴金屬 |
| 滬深300 ETF (510300.SS) | 人民幣 | 7,150 | 0.1% | 機構 D | 中國股票 |
| 現金 | 人民幣 | 42,900 | 0.6% | 機構 D | 現金等價物 |
| 機構 D 小計（已換算為美元） | 美元 | 9,000 | 0.9% | ||
| 美元現金與外匯 | 美元 | 169,000 | 16.9% | 機構 E | 現金等價物 |
依市場： 美國 86.8%，香港 12.3%，A股與人民幣 0.9%
依貨幣： 美元 86.8%，港幣 12.3%，人民幣 0.9%
依資產類別： 股票 48.1%，美國科技股ETF 16.0%，美國大盤ETF 13.1%，債券基金 4.8%，貴金屬 0.2%，中國股票 0.1%，現金等價物 17.7%
採用匯率： 港幣 7.80、人民幣 7.15 兌美元
總經事件
最新 FOMC 會議紀要顯示委員會內部出現分歧，市場隨之重新定價政策路徑。傳導至本投資組合的路徑經由股票存續期間渠道運作：長存續期成長股（台積電、微軟、Google）與大盤 ETF 的估值，對殖利率曲線中隱含利率預期的變化具有機械性敏感度。本報告期間內未觸發任何價格異常以確認特定持倉發生了重新定價，因此該方向作為結構性曝險進行觀察，而非已觀察到的事件。[較可能]
前瞻日曆
未來數日美國預定發布的事件及受影響的持倉。以下僅為日曆事實，非預測。
| 日期 | 事件 | 受影響持倉 | 關注要點 |
|---|---|---|---|
| 08-27 | 初次申請失業救濟金人數 | — | 勞動市場動能；利率路徑影響 |
| 08-29 | 核心 PCE 物價指數 | 台積電、微軟、Google 等 | 通膨數據與市場共識比較；利率路徑影響 |
| 09-02 | ISM 製造業 PMI | — | 製造業動能 |
持倉背景
台積電 — 占投資組合 20.9%，第一大單一持倉
台積電在本報告期間內並非因公司特定事件而受到關注，而是因其不成比例的投資組合權重，以及同時暴露於多項總體經濟主題。……本觀察期間內未觀察到足以確認市場確實針對貨幣政策主題進行交易的異常。
曝險與價格資料
前三大持倉合計占投資組合價值的 50.0%——恰好觸及 50% 的警戒門檻。最大單一資產類別（股票）占比 48.1%，略低於門檻。個股集中度由台積電主導（20.9%）；兩檔大盤 ETF 部位在美股內部提供了分散效果，同時提高了對美國貨幣政策動向的相關性。
| 持倉 | 淨漲跌 | 最差單日（日期） | 前收盤 | 開盤（缺口%） | 盤中區間 | 收盤 | 觸發條件 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 那斯達克100 ETF (QQQ) | +2.4% | +1.8% (08-25) | 562.10 | 564.20 (+0.4%) | 561.4–574.8 | 573.90 | single_day |
| 台積電 (TSM) | +3.1% | +2.2% (08-24) | 198.40 | 197.90 (-0.3%) | 196.5–204.1 | 203.85 | single_day |
- 那斯達克100 ETF — 觀察期間報酬率 +2.4%；+1.8% 的單日急漲，在本期研究中未發現可立即辨識的基金特定觸發因素；歸因仍不明確 [推測]。
- 台積電 — 觀察期間報酬率 +3.1%；恰逢活躍的 AI 半導體新聞週期，但研究中未確認有台積電特定驅動因素 [較可能]。
| 持倉 | 相對50日均線 | 相對200日均線 | 52週區間位置 | 20日波動率（年化） |
|---|---|---|---|---|
| 台積電 (TSM) | -2.5% | +16.0% | 75% | +45.3% |
| 微軟 (MSFT) | +20.9% | +12.9% | 73% | +61.1% |
| Google (GOOGL) | +1.4% | +10.7% | 81% | +50.9% |
| 那斯達克100 ETF (QQQ) | +0.5% | +11.2% | 86% | +26.5% |
| 標普500 ETF (VOO) | +3.3% | +10.2% | 99% | +14.4% |
簡報頻率取決於您的方案。
風險畫像
示例數字，不是你的持倉。同一份示例組合的歷史波動、相對 S&P 500 的 Beta，以及對照個人問卷的風險位置與偏離度。
波動率 · 年化歷史波動
歷史波動衡量日收益的起伏；Performance 頁面的 Growth of tracked value vs. benchmarks 展示累計增長。兩者是不同指標，不能互相替代。歷史統計不預測未來結果。
持倉概覽
示例數字，不是你的持倉。同一份示例組合，按市場、資產類別和分組呈現。
組合表現
今年至今的靜態示例。組合曲線對照 S&P 500 與滬深300，其後是資產類別佔比歷史，以及只含一個基準的月度表現。
- 組合
- S&P 500
- 滬深300
組合表現
+8.42%
今年至今
資產類別佔比歷史
- 個股
- 美國寬基權益
- 美國科技權益
- 債券基金
- 現金等價物
月度表現
- 組合（近似 TWR）
- S&P 500
寫給穿越週期的投資者
Portfonia 是一款為穿越週期的投資人設計的軟體工具。深入理解趨勢、週期與基本面需要時間，也需要與你的持倉密切相關的資訊，持續、可靠地送達。
我們的工作，是把分散在新聞、總經事件與公司動態裡的資訊，系統地對應回你的每一筆持倉，帶來真正貼合你所關注標的的資訊深度與廣度，讓你隨時看清資產所處的位置、正在經歷的變化，以及值得留意的訊號。你保有完整的判斷與決策權，我們負責讓這份判斷，建立在紮實的資訊基礎之上。
市場週期有起有落。Portfonia 在每個週期中持續提供資訊。
刻意不做的事
Portfonia 是軟體工具，不是投顧服務。這條界線透過程式碼在範本與 prompt 層強制執行——不依賴模型自行判斷。
- —不出現買入 / 賣出 / 持有 / 減碼 / 加碼 / 目標價這類措辭。絕不會有。
- —不執行交易，除匯入功能外不對接券商。
- —不做稅務或資本利得計算，不根據交易紀錄計算損益。
- —不涉及選擇權、期貨或衍生性金融商品。
- —不做門檻價格提醒（如「跌了 5%」）——每個券商 App 都已經在做這件事。
- —現階段不做社交或分享功能——持倉是敏感資料。
常見問題
先說清楚- 這是投資建議嗎？
- 不是。Portfonia 是軟體工具——彙整公開市場發生的事，並對應到你輸入的持倉。見上方「刻意不做的事」。
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- 目前支援美股、港股、A股、中國公募基金、現金與外匯，後續會擴大涵蓋範圍。
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